¿El botón + siempre está disponible?
Sí. Está disponible en todas las secciones principales, pero su comportamiento es contextual según la pantalla donde estés.
Empieza en 1 minuto
Iniciar Tour Inicio- Entra en Cuentas (botón + → Nueva cuenta) y crea las cuentas que usas de verdad.
- Registra 3-5 movimientos reales desde Inicio o Movimientos con el botón + → Nuevo movimiento.
- En Presupuestos (botón + → Nuevo presupuesto) crea límites para categorías de gasto.
- Revisa Inicio: si algo sale en Riesgo o Excedido, ajusta gasto o presupuesto.
Índice rápido
1. Puesta en marcha
- Botón + contextual: El + cambia según la sección.
- En Inicio: abre menú con movimiento, cuenta, categoría y presupuesto.
- En Movimientos: abre directamente nuevo movimiento.
- En Cuentas: abre directamente nueva cuenta.
- En Categorías: abre directamente nueva categoría.
- En Presupuestos: abre directamente nuevo presupuesto.
- En Gráficas: abre directamente el editor de gráfica.
- Formularios: Al abrir un formulario, el botón + se convierte en ✕ (cruz) para cerrar.
- Datos de demo: En Inicio o Movimientos, pulsa Cargar demo para probar la app rápidamente con datos de ejemplo.
2. Cuentas
- Crear: Pulsa el botón + → Nueva cuenta. Completa nombre y saldo base (opcional).
- Puedes editar el saldo base y marcar cuenta predeterminada desde la lista.
- Puedes reordenar cuentas arrastrando desde el icono de arrastre.
- Si pulsas una cuenta (zona de información), te lleva a Inicio con filtro aplicado para esa cuenta y scroll al Resumen.
- Al eliminar una cuenta con movimientos asociados, aparece confirmación indicando que también se eliminarán esos movimientos.
3. Movimientos
- Crear: Pulsa el botón + para abrir directamente Nuevo movimiento. Selecciona tipo (Ingreso, Gasto o Transacción), categoría, cuenta e importe.
- Periodicidad: Puedes marcar un movimiento como periódico (semanal, mensual, anual) con fecha de finalización opcional.
- Filtros: Usa los filtros para buscar por tipo, categoría, fecha y texto (nota del movimiento).
- Los filtros se pueden plegar y limpiar con un botón.
- Desde Categorías puedes abrir Movimientos con el filtro ya aplicado a tipo/categoría y con todas las cuentas incluidas.
- Al borrar un movimiento se muestra popup de confirmación.
4. Transacciones entre cuentas
- Selecciona cuenta origen y cuenta destino.
- Define Fecha de operación y Fecha de llegada.
- La Fecha de llegada se autocompleta con la Fecha de operación cada vez que la cambias.
- Si editas una transacción, puedes ajustar la fecha de llegada si fue distinta.
5. Categorías
- Crear: Pulsa el botón + → Nueva categoría. Selecciona tipo (Ingreso, Gasto o Transacción) y nombre.
- Las categorías se organizan por tipo. Cada sección muestra solo las del tipo seleccionado.
- Puedes reordenar categorías dentro de cada tipo arrastrando desde el icono de arrastre.
- Botón Ver movimientos: abre el listado filtrado por esa categoría.
- Si borras una categoría con movimientos, se eliminarán también esos movimientos tras confirmar.
6. Presupuestos y riesgo
- Crear: Pulsa el botón + → Nuevo presupuesto. Selecciona categoría, límite, periodicidad y fechas.
- La barra de progreso cambia de verde a amarillo y rojo según el consumo vs. el límite.
- Ritmo: Muestra si vas al ritmo del tiempo (p. ej., 30% gastado en 30% del mes = ritmo normal).
- Excedido se marca en rojo cuando superas el límite.
- Inicio muestra presupuestos en riesgo/excedidos ordenados por severidad y respetando la configuración activa.
- Dependencia de configuración: si desactivas alertas de presupuesto, la sección de Inicio deja de mostrar avisos.
- Perfil de riesgo: se calcula comparando porcentaje gastado con porcentaje de tiempo transcurrido del ciclo.
- Conservador: avisa un poco antes del ritmo normal. Ejemplo: si ha pasado el 30% del ciclo, ya puede alertar alrededor del 25% gastado.
- Estandar: avisa cuando el porcentaje gastado iguala o supera el porcentaje de tiempo. Ejemplo: 30% del tiempo y 30% gastado.
- Agresivo: avisa mas tarde, solo cuando el gasto va claramente por delante del tiempo. Ejemplo: con 30% del ciclo, no alerta hasta aprox. 42% gastado, y ademas espera al menos 2 dias de ciclo.
- La decision de "riesgo" depende del perfil, no de umbrales fijos del 80%/100%.
- Descartar en sesión: cada tarjeta de riesgo tiene botón "Descartar" para ocultarla hasta reiniciar la app.
7. Gráficas
- Crear: En Gráficas pulsa + para abrir el editor.
- Puedes elegir tipo de gráfica, período y métrica.
- Cuentas: Puedes incluir todas, una sola o varias cuentas.
- Tipo de movimiento: Puedes incluir todos, uno o varios tipos (ingresos, gastos, transacciones).
- Período personalizado: Las fechas Desde/Hasta solo aparecen al marcar la casilla correspondiente.
- Las gráficas pueden editarse, eliminarse y reordenarse con botones de subir/bajar.
8. Configuración
- Desde Configuración puedes activar/desactivar alertas de presupuesto.
- Puedes configurar el perfil de riesgo (Conservador/Estandar/Agresivo).
- Conservador avisa un poco antes del ritmo normal; Estandar cuando gasto y tiempo van parejos; Agresivo solo cuando la desviacion es mayor.
- El descarte de tarjetas se hace en Inicio y es solo de sesión: al reiniciar la app vuelven a aparecer si siguen en riesgo.
- Incluye botón para restaurar valores por defecto.
FAQ
¿Qué pasa si borro una categoría con movimientos?
Se eliminan esos movimientos tras confirmar. Si quieres conservarlos, edítalos antes y cámbiales la categoría.
¿Riesgo es lo mismo que Excedido?
No. Riesgo indica que tu ritmo de gasto va por delante del tiempo del ciclo. Excedido significa que ya superaste el límite.
¿Cómo afecta el perfil Conservador/Estandar/Agresivo?
Conservador alerta un poco antes del ritmo normal, Estandar cuando porcentaje gastado y porcentaje de tiempo se igualan, y Agresivo solo cuando el gasto va claramente mas adelantado que el tiempo y ya han pasado al menos 2 dias.
¿Qué hace "Descartar" en Inicio?
Oculta esa tarjeta durante la sesión actual. Si reinicias la app, volverá a mostrarse si sigue cumpliendo criterios de alerta/riesgo.
¿Cómo ver solo movimientos de una categoría?
Desde Categorías pulsa Ver movimientos. Te lleva a Movimientos con filtros aplicados.
¿Puedo filtrar una gráfica por varias cuentas y varios tipos?
Sí. En el editor de gráficas puedes seleccionar múltiples cuentas y múltiples tipos de movimiento al mismo tiempo.
¿En qué se diferencia la exportación Free de la Premium?
Free: exportación manual CSV/JSON con los filtros activos en Movimientos. Premium: además incluye histórico completo CSV, plantilla mensual agregada y JSON multicuenta.
¿Puedo tener fecha de salida y llegada en transferencias?
Sí. En transacciones entre cuentas tienes Fecha de operación y Fecha de llegada, con autocompletado por defecto.
9. Consejos útiles
- Usa el botón + contextual para ahorrar pasos (en cada pantalla abre justo la acción principal).
- Revisa Movimientos con frecuencia para detectar gastos repetidos y patrones.
- Usa categorías claras y consistentes para que los presupuestos sean realmente útiles.
- Marca movimientos como periódicos (semanal, mensual) si son recurrentes para no olvidarlos.
- Antes de borrar categorías, edita movimientos si quieres conservar su histórico.
- En Inicio, revisa la sección de Presupuestos en Riesgo regularmente: es señal de que ajustes son necesarios.
- En Gráficas, empieza filtrando por una cuenta concreta y luego compara con todas para detectar desviaciones.